Mês: outubro 2019

Escola de Negócios

Suitability, uma oportunidade para conhecer o cliente

Suitability: uma grande oportunidade para conhecer o cliente

Você, leitor do Blog da HB, já deve ter percebido que suitability é um tema recorrente por aqui. Insistimos no assunto porque acreditamos que esses formulários de perfil do investidor possam ser instrumentos poderosos para aprimorar os relacionamentos no mercado financeiro. Em mais um artigo no Valor Investe, Hudson Bessa, sócio da HB Escola de…
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Preenchimento de formulário de suitability

Não preencha o questionário de perfil do investidor de qualquer jeito

Todos os leitores do Blog da HB já devem ter deparado alguma vez com um formulário de suitability. É aquele questionário de perfil do investidor, com perguntas que buscam identificar os objetivos e o conhecimento do cliente. E, se você já preencheu um desses, certamente, não é baixa a chance de tê-lo feito com impaciência.…
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Investidor

Desconfie de quem diz que vai ensiná-lo a ficar rico no mercado financeiro

Viver de renda é um sonho recorrente de muitos que já investem ou se preparam para investir no mercado financeiro. Pensando nas formas de realizar esse desejo, muitos acabam buscando livros, blogs, vídeos… Enfim, todo tipo de informação de gurus que deem a fórmula mágica para enriquecer investindo. Mas, afinal, é possível ficar rico no…
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HB e ABAAI firmam parceria

HB e ABAAI firmam parceria para treinamentos

A HB Escola de Negócios e a ABAAI (Associação Brasileira de Agentes Autônomos de Investimento) firmaram parceria para treinamentos de empresas e profissionais associados. No âmbito da parceria HB/ABAAI, serão organizados cursos nas áreas de investimentos, finanças comportamentais e construção de valor por meio de relacionamentos. “Os agentes autônomos de investimento são o elo entre os investidores…
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Sinal amarelo

Atenção redobrada nos dois lados do balcão do mercado financeiro

A taxa de juros básica, a Selic, no menor patamar da história está reconfigurando o mercado financeiro brasileiro. Já apresentamos aqui no Blog da HB como a distribuição dos produtos do varejo está se alterando. Isso tem impactado primeiramente as carteiras dos clientes de alta renda. Sem a tríade perfeita – juros altos, risco baixo…
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Investimento e prazo

Duration faz diferença nos produtos de renda fixa?

Quando pensamos em investimentos em produtos de renda fixa, nós, investidores, sempre acreditamos que o produto oferecerá um retorno garantido.  Isto é, um rendimento, sem nenhum risco. Isso, contudo, é um equívoco, como já publicamos no Blog da HB, no artigo O risco em uma operação de renda fixa. A renda fixa está atrelada a…
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Números do Relatório Focus

Estímulos monetários não surtem efeitos sobre as expectativas

Nesta segunda-feira (14), o Banco Central publicou o relatório Focus com 10ª redução consecutiva na previsão da inflação de 2019. A queda foi de 0,14 ponto percentual, de 3,42% para 3,28%. Ou seja, uma diminuição de 4% no índice esperado, de uma semana para outra. Mesmo com os estímulos monetários, o número indica que as…
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Por que o mercado de fundos ETFs no Brasil ainda tem muito a crescer

Os fundos ETFs (Exchange Traded Funds) ou fundos de índices representam, ainda, uma pequena parte da indústria de fundos brasileira. Os ETFs hoje são pouco conhecidos pelo investidor brasileiro, mas devem ganhar importância, acompanhando uma fenômeno que já ocorreu em vários países desenvolvidos. O que são os fundos ETFs Os fundos ETFs são fundos que…
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Ingrid Barth (Linker) fala no debate sobre o futuro do mercado de investimentos com o advento do robo advisor

E se o robô de investimento erra

Os robôs de investimentos são infalíveis? Essa foi uma das questões debatidas no evento O futuro do aconselhamento de investimentos promovido pela HB Escola de Negócios na Distrito Fintech, em São Paulo. Os participantes do bate-papo na semana passada rebateram a questão com uma constatação simples: os humanos também erram. Ou seja, a questão não…
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Felipe Sotto-Maior (Vérios Investimentos) fala no debate da HB Escola de Negócios

Os robôs de investimento vão tomar o posto do gestor?

O investidor preenche o regulamentar formulário de suitability. As respostas indicam o perfil do cliente. E, com base nisso, é oferecido um leque de produtos financeiros. Na etapa seguinte, o gestor de investimentos verifica com o cliente se a proposta está de acordo com o almejado. Assim, a carteira de investimentos está montada. Esse roteiro…
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