Você, leitor do Blog da HB, já deve ter percebido que suitability é um tema recorrente por aqui. Insistimos no assunto porque acreditamos que esses formulários de perfil do investidor possam ser instrumentos poderosos para aprimorar os relacionamentos no mercado financeiro. Em mais um artigo no Valor Investe, Hudson Bessa, sócio da HB Escola de…
Leia mais
Todos os leitores do Blog da HB já devem ter deparado alguma vez com um formulário de suitability. É aquele questionário de perfil do investidor, com perguntas que buscam identificar os objetivos e o conhecimento do cliente. E, se você já preencheu um desses, certamente, não é baixa a chance de tê-lo feito com impaciência.…
Leia mais
Viver de renda é um sonho recorrente de muitos que já investem ou se preparam para investir no mercado financeiro. Pensando nas formas de realizar esse desejo, muitos acabam buscando livros, blogs, vídeos… Enfim, todo tipo de informação de gurus que deem a fórmula mágica para enriquecer investindo. Mas, afinal, é possível ficar rico no…
Leia mais
A HB Escola de Negócios e a ABAAI (Associação Brasileira de Agentes Autônomos de Investimento) firmaram parceria para treinamentos de empresas e profissionais associados. No âmbito da parceria HB/ABAAI, serão organizados cursos nas áreas de investimentos, finanças comportamentais e construção de valor por meio de relacionamentos. “Os agentes autônomos de investimento são o elo entre os investidores…
Leia mais
A taxa de juros básica, a Selic, no menor patamar da história está reconfigurando o mercado financeiro brasileiro. Já apresentamos aqui no Blog da HB como a distribuição dos produtos do varejo está se alterando. Isso tem impactado primeiramente as carteiras dos clientes de alta renda. Sem a tríade perfeita – juros altos, risco baixo…
Leia mais
Quando pensamos em investimentos em produtos de renda fixa, nós, investidores, sempre acreditamos que o produto oferecerá um retorno garantido. Isto é, um rendimento, sem nenhum risco. Isso, contudo, é um equívoco, como já publicamos no Blog da HB, no artigo O risco em uma operação de renda fixa. A renda fixa está atrelada a…
Leia mais
Nesta segunda-feira (14), o Banco Central publicou o relatório Focus com 10ª redução consecutiva na previsão da inflação de 2019. A queda foi de 0,14 ponto percentual, de 3,42% para 3,28%. Ou seja, uma diminuição de 4% no índice esperado, de uma semana para outra. Mesmo com os estímulos monetários, o número indica que as…
Leia mais
Os fundos ETFs (Exchange Traded Funds) ou fundos de índices representam, ainda, uma pequena parte da indústria de fundos brasileira. Os ETFs hoje são pouco conhecidos pelo investidor brasileiro, mas devem ganhar importância, acompanhando uma fenômeno que já ocorreu em vários países desenvolvidos. O que são os fundos ETFs Os fundos ETFs são fundos que…
Leia mais
Os robôs de investimentos são infalíveis? Essa foi uma das questões debatidas no evento O futuro do aconselhamento de investimentos promovido pela HB Escola de Negócios na Distrito Fintech, em São Paulo. Os participantes do bate-papo na semana passada rebateram a questão com uma constatação simples: os humanos também erram. Ou seja, a questão não…
Leia mais
O investidor preenche o regulamentar formulário de suitability. As respostas indicam o perfil do cliente. E, com base nisso, é oferecido um leque de produtos financeiros. Na etapa seguinte, o gestor de investimentos verifica com o cliente se a proposta está de acordo com o almejado. Assim, a carteira de investimentos está montada. Esse roteiro…
Leia mais
© Copyright 2019 YKi Digital
Comentários