A importância do suitability

Escola de Negócios

Hudson Bessa em palestra na CVM

“Quem aqui já preencheu um formulário de suitability?”, pergunta Hudson Bessa, sócio da HB Escola de Negócios, abrindo sua palestra A importância do suitability no processo de investimento, na Semana Mundial do Investidor (World Investor Week), na Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Esse questionário, que poderia servir tanto para o investidor se conhecer melhor como para o vendedor oferecer os melhores produtos, na maioria das vezes é preenchido somente por causa da obrigação legal.

Mas como fazer um suitability adequado? Um questionário bem estruturado pode ser dividido em três blocos: objetivos e tolerância a risco do investidor; os fluxos de caixa e restrições financeiras; e o conhecimento e a capacidade de compreensão sobre os produtos e o mercado.

Para Hudson Bessa, entender a importância desse instrumento traz benefícios para todas as partes do mercado. Pois, clientes e vendedores poderão encontrar as melhores soluções financeiras. Assim, é possível criar relacionamentos mais transparentes e duradouros no mercado financeiro. 

>> Confira a programação completa da Semana do Investidor 

Hudson Bessa na CVM

Suitability para entender o cliente

Quer saber mais sobre suitability? É agente autônomo de investimentos? Então conheça o curso “Entendendo o cliente”, da HB Escola de Negócios, exclusivo para associados da Associação Brasileira de Agentes Autônomos de Investimentos (ABAAI). Caso não seja agente autônomo e tenha interesse no curso, entre em contato pelo e-mail contato@hbescoladenegocios.com.

No processo de elaboração e aplicação do suitability, também entram questões relacionadas às finanças comportamentais. Para traçar o perfil do investidor, é necessário entender como ele toma as decisões de investimentos. Aos interessados em aprofundar os conhecimentos nesse campo, a HB Escola de Negócios está com matrículas abertas para o curso Fundamentos de Finanças Comportamentais, ministrado por Hudson Bessa.

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